Guides et avis
Pour aller plus loin que le classement : comment choisir, les pieges a eviter, les comparaisons en detail.
6 min · maj juillet 2026
Premier rendez-vous patrimonial : comment ça se passe (et comment le préparer)
Déroulé type, documents utiles, questions à poser : arriver préparé au premier bilan pour en tirer le maximum.
Lire →6 min · maj juillet 2026
CGP indépendant : ce que ça veut dire et comment le vérifier
Le mot indépendant a un sens légal précis. Les registres officiels à consulter et les questions à poser.
Lire →6 min · maj juillet 2026
À partir de quel patrimoine consulter un gestionnaire de patrimoine ?
Les seuils réels du marché, et pourquoi la complexité de votre situation compte plus que le montant.
Lire →8 min · maj juin 2026
Comment choisir son cabinet de gestion de patrimoine
Statut, frais caches, rétrocessions, étendue du conseil : ce qu'il faut vérifier avant de confier son patrimoine.
Lire →6 min · maj juin 2026
CGP en ligne ou banque : où placer son argent ?
Frais, qualité du conseil, indépendance : pourquoi la banque n'est presque jamais l'option la moins chère.
Lire →5 min · maj juin 2026
Frais de gestion de patrimoine : le guide pour tout comprendre
Les trois couches de frais qu'on oublie d'additionner, et comment demander le vrai total.
Lire →5 min · maj juin 2026
Robo-advisor : définition, avantages et limites
La gestion pilotée automatisée expliquée simplement, avec ses avantages et ses limites.
Lire →6 min · maj juillet 2026
Assurance vie ou PER : comment arbitrer selon votre objectif
Deux enveloppes, deux logiques. Le PER récompense l'effort d'épargne à l'entrée, l'assurance vie garde la main sur la disponibilité et la transmission. Voici comment choisir selon votre situation.
Lire →6 min · maj juillet 2026
Frais de gestion de patrimoine : combien ils grignotent vraiment votre rendement
Un pourcentage de frais qui paraît modeste, prélevé chaque année, se transforme en dizaines de milliers d'euros sur vingt ans. Voici comment lire la facture, ligne par ligne, avec les moyennes de marché 2025.
Lire →6 min · maj juillet 2026
Investir en SCPI : rendement, frais, fiscalité et risques expliqués
Ce que recouvre une SCPI, comment elle distribue des revenus, ce qu'elle coûte, comment elle est imposée et quels risques elle comporte, illustré par un exemple chiffré hypothétique.
Lire →6 min · maj juillet 2026
Diversifier son patrimoine : les 4 dimensions et des exemples d'allocation par profil
Repartir son epargne entre plusieurs classes d'actifs et enveloppes reduit le risque sans renoncer au rendement. Reste a comprendre les quatre dimensions a combiner, et pourquoi aucune allocation ne convient a tout le monde.
Lire →7 min · maj juillet 2026
Fiscalité de l'assurance vie : abattement après 8 ans, rachat et succession
Rachat avant ou après 8 ans, abattement annuel, prélèvements sociaux, transmission au décès : ce guide décrypte la fiscalité de l'assurance vie avec un exemple chiffré et des chiffres à jour issus de sources officielles.
Lire →6 min · maj juillet 2026
Comment fonctionne le PER (plan épargne retraite) : déduction, sortie et fiscalité expliquées
Le PER permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, avec une économie d'impôt proportionnelle à votre tranche. Décryptage du plafond, de la sortie en capital ou en rente et de la fiscalité, exemple chiffré à l'appui.
Lire →6 min · maj août 2026
Rémunération CGP : honoraires, rétrocommissions et conflits d'intérêts
Honoraires facturés, commissions sur les produits placés ou modèle mixte : décryptage neutre de la rémunération d'un CGP, de ce que cela change pour vous et des questions à poser avant de signer.
Lire →6 min · maj août 2026
Gestion pilotée ou libre : comment choisir selon votre profil et vos frais
Déléguer la gestion de votre épargne ou piloter vous-même vos supports ? Deux logiques différentes, ni meilleure ni moins bonne dans l'absolu. Voici comment trancher selon votre profil, votre temps et surtout l'impact des frais.
Lire →7 min · maj août 2026
Bilan patrimonial : ce qu'il contient, comment il se déroule et ce qu'il coûte
Le bilan patrimonial dresse la photographie complète de votre situation financière, fiscale et familiale. Voici ce qu'il contient, comment il se déroule et ce que vous devez en attendre.
Lire →6 min · maj août 2026
Réduire ses impôts avec des placements : panorama neutre 2025
PER, déficit foncier, Denormandie, FCPI/FIP : un tour d'horizon neutre des dispositifs de défiscalisation, avec leurs plafonds, leurs contreparties et leurs risques. Parce que l'avantage fiscal ne fait pas un bon placement.
Lire →7 min · maj juillet 2026
CGP ou CGPI : quelle différence, et laquelle privilégier ?
Le I de CGPI a deux sens : à son compte, et indépendant au sens de la loi. Ce n'est pas la même chose, et ça compte.
Lire →8 min · maj juillet 2026
SCPI en assurance-vie ou en direct : que choisir ?
Même pierre-papier, deux enveloppes très différentes. La fiscalité et le crédit font souvent pencher la balance.
Lire →7 min · maj juillet 2026
Assurance-vie luxembourgeoise ou française : pour qui, à partir de quel montant ?
Même fiscalité pour un résident français, mais une protection et une flexibilité différentes. Réservée aux patrimoines déjà constitués.
Lire →7 min · maj juillet 2026
Gestion de fortune ou gestion de patrimoine : quelle différence, à partir de quel montant ?
La frontière tient moins à un montant qu'au nombre de fils à coordonner. Les seuils qu'on entend vraiment, et ce qu'ils recouvrent.
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