Notre méthodologie
Ce comparateur aide a choisir un interlocuteur pour son patrimoine sans se perdre dans le jargon réglementaire. Notre méthode est publique et s'applique a tous les cabinets, y compris a celui développé par l'editeur.
Les critères de notation
Chaque cabinetest notée de 0 a 5 sur chacun de ces critères. Le score global (sur 10) est la moyenne pondérée. Les mêmes critères s'appliquent a toutes les entrées, y compris l'offre recommandee par l'editeur.
| Critère | Ce qu'il mesure | Poids |
|---|---|---|
| Transparence des frais | Les frais sont-ils affiches clairement, sans coût cache ni honoraires masqués ? | 25% |
| Independance du conseil | Le cabinet est-il rémunéré sans rétrocessions orientant ses recommandations ? | 17% |
| Accompagnement humain | Accès a un conseiller humain dédié, au-dela d'un algorithme de gestion pilotée. | 17% |
| Étendue de l'offre | Couverture patrimoniale large (financier, immobilier, assurance, transmission) vs produit unique. | 17% |
| Accessibilité | Ticket d'entrée et conditions d'accès pour un patrimoine moyen. | 8% |
| Réputation et ancienneté | Anteriorite sur le marché et notes tierces vérifiables. Un acteur en lancement part logiquement plus bas. | 17% |
D'ou viennent les données
Statuts réglementaires (ORIAS, agrément AMF), frais et offres proviennent des sites officiels, des mentions legales et des bases publiques. Les notes tierces ne sont affichees que lorsqu'elles ont ete vérifiées a leur source. Quand une information n'est pas publique, on indique 'Non communique'.
Comment le score est calcule
Chaque cabinet recoit une note de 0 a 5 sur chacun des critères pondérés. Le score global sur 10 est la moyenne pondérée, et le classement en découle mécaniquement.
Les offres liées à l'éditeur
Certaines des offres référencées peuvent être liées à l'éditeur de ce comparateur. Elles sont évaluées avec exactement les mêmes critères que les autres ; l'absence d'historique d'un cabinet en lancement pèse de la même façon sur sa note de réputation. Vous pouvez vérifier chaque note critère par critère sur sa fiche.
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