Quand on debute avec un patrimoine moyen, ce qui compte c'est l'accessibilité, des frais clairs et un accompagnement disponible. Voici les solutions classees sur ces critères.
Ramify SAS
Plateforme d'investissement haut de gamme (CIF + courtier + PSAN) avec offre très large et accompagnement par paliers.
Solstice (Holdem Groupe)
Cabinet de patrimoine nouvelle génération, conseil global piloté par la data, sans honoraires de conseil. En lancement (ouverture septembre 2026).
Altheis SAS (marque Yomoni)
Seul acteur du panel agréé société de gestion AMF. Gestion pilotée en ETF, assurance-vie, PEA, PER.
Goodvest SAS (entreprise a mission)
Gestion pilotée d'assurance-vie et PER orientée investissement responsable, alignee Accord de Paris.
Nalo SAS
Gestion pilotée d'assurance-vie par projets de vie, en ETF, avec conseillers gratuits.
Classement établi à partir de 6 critères pondérés. Voir la méthodologie.
Notre coup de cœur
Solstice construit un accompagnement patrimonial piloté par la data : diagnostic gratuit, conseil global (immobilier, placements, assurance), modèle a la commission sans honoraires supplémentaires. Ouverture prévue en septembre 2026.