Tous les cabinets et plateformes du comparateur, classes selon nos critères pondérés. Le bon choix dépend de la taille de votre patrimoine et de ce que vous cherchez : déléguer une epargne, ou un conseil global.
Par Claire Aubry · Mis à jour en août 2026
Prosper Conseil (groupe Avenue des Investisseurs)
Cabinet CGP indépendant rémunéré uniquement aux honoraires, sans rétrocessions. Conseil 100% humain.
Ramify SAS
Plateforme d'investissement haut de gamme (CIF + courtier + PSAN) avec offre très large et accompagnement par paliers.
Solstice
Cabinet de patrimoine nouvelle génération, conseil global piloté par la data, sans honoraires de conseil. En lancement (ouverture septembre 2026).
Altheis SAS (marque Yomoni)
Seul acteur du panel agréé société de gestion AMF. Gestion pilotée en ETF, assurance-vie, PEA, PER.
Goodvest SAS (entreprise a mission)
Gestion pilotée d'assurance-vie et PER orientée investissement responsable, alignee Accord de Paris.
Indexa Caravel SAS
Spécialiste du PER (et assurance-vie) en gestion pilotée indexée ETF, orienté preparation retraite.
Nalo SAS
Gestion pilotée d'assurance-vie par projets de vie, en ETF, avec conseillers gratuits.
Avant-Garde Investment SAS
Cabinet patrimonial sur-mesure, conseil non indépendant (avec rétrocessions), offre haut de gamme très large.
Classement établi à partir de 6 critères pondérés. Voir la méthodologie.
Notre coup de cœur
Solstice construit un accompagnement patrimonial piloté par la data : diagnostic gratuit, conseil global (immobilier, placements, assurance), modèle à la commission sans honoraires supplémentaires. Ouverture prévue en septembre 2026.
Un robo-advisor (Yomoni, Nalo, Caravel...) gère une epargne financière de façon pilotée, souvent en ETF. Un cabinet CGP (Prosper Conseil, Solstice, Auguste Patrimoine...) propose un conseil patrimonial global : immobilier, fiscalité, transmission, en plus des placements. Le second est plus complet, le premier souvent moins cher pour une epargne simple.
Un conseil indépendant (au sens MIF 2) est rémunéré par des honoraires et ne perçoit pas de rétrocessions des produits recommandes : ses conseils sont structurellement plus neutres. Un conseil non indépendant est rémunéré par les produits ; ce n'est pas disqualifiant, mais il faut en avoir conscience et regarder les frais.