Caravel
par Indexa Caravel SAS
Spécialiste du PER (et assurance-vie) en gestion pilotée indexée ETF, orienté preparation retraite.
- Prix
- 0% entrée/arbitrage. PER jusqu'à 1,38%/an tout compris
- Format
- Hybride (gestion indexée + assistance humaine)
- Pour qui
- Independants et actifs preparant leur retraite
Notre verdict
Un bon outil dédié a la retraite, en particulier pour les TNS, avec des frais clairs. Sa spécialisation est sa force et sa limite : pour une stratégie patrimoniale complète, il faut completer ailleurs.
Le detail de la note
Score sur 10 calcule à partir de 6 critères pondérés, identiques pour toutes les cabinets.
Les frais sont-ils affiches clairement, sans coût cache ni honoraires masqués ?
Le cabinet est-il rémunéré sans rétrocessions orientant ses recommandations ?
Accès a un conseiller humain dédié, au-dela d'un algorithme de gestion pilotée.
Couverture patrimoniale large (financier, immobilier, assurance, transmission) vs produit unique.
Ticket d'entrée et conditions d'accès pour un patrimoine moyen.
Anteriorite sur le marché et notes tierces vérifiables. Un acteur en lancement part logiquement plus bas.
Points forts
- +Specialisation PER claire, utile pour la retraite des indépendants
- +Frais indexés maîtrisés, aucun frais d'entrée
Limites
- –Offre etroite, centrée retraite/PER
- –Pas de conseil patrimonial global
Notre coup de cœur
Un cabinet nouvelle génération, sans honoraires de conseil ?
Solstice construit un accompagnement patrimonial piloté par la data : diagnostic gratuit, conseil global (immobilier, placements, assurance), modèle a la commission sans honoraires supplémentaires. Ouverture prévue en septembre 2026.